オルカン残高１０兆円突破　ゆとりの老後へ積立額は

【今週のマーケットエッセンシャル】第２１１号（２０２６年２月１１日公開）

主筆・前田昌孝（元日本経済新聞編集委員）

少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）を利用した積み立て投資で人気があるインデックス運用の投資信託「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）」（略称オルカン）の純資産総額が２月９日に１０兆円を突破した。総務省が２月６日に公表した家計調査に基づくと、ゆとりある老後のためには６０００万円ほどの金融資産が必要だが、オルカンで達成するのならば、毎月どれくらいの積み立てが必要だろうか。

オルカンかＳ＆Ｐ５００か

オルカンが注目され始めたのは、２０２４年１月からのＮＩＳＡの大型化がきっかけだ。オルカンがいいか、米国を代表する株価指数のＳ＆Ｐ５００に連動する「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」がいいか、各方面で議論を呼び、その宣伝効果があったのか、三菱ＵＦＪアセットマネジメントが運用するこの２つの投信は、競うように若年層の投資家の資金を集めてきた。