新ＮＩＳＡで変わる株取引　指数連動を手作りで

【今週のマーケットエッセンシャル】第１０１号（2024年1月3日公開）

主筆・前田昌孝（元日本経済新聞編集委員）

２０２４年の幕が開けた。新しいのは少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）の衣替えを機に、これまでとは異なる株式投資が試せるようになったことだ。例えば年２４０万円まで株式を買える新ＮＩＳＡの成長投資枠をうまく使えば、自分でインデックス型投資信託と同じようなポートフォリオを低コストで組むことができる。新年の投資環境は万全ではないが、知恵を出して乗り切りたい。

＜米ドル換算では１２・７％の上昇＞

新年の話に入る前に、２０２３年末までに出そろったデータを分析し、これまでの証券投資のパフォーマンスを振り返ってみる。日経平均株価の年間上昇率は２８・２％と、世界９６市場中では１７位の大きさだった。しかし、米ドル換算での上昇率は１２・７％にとどまり、世界順位も３８位にとどまった。円が対ドルで１２・１％下落したためだ。